Целевое кредитование заёмщиков малого бизнеса для исполнения контрактов. Очно/онлайн

Разбор кейса реального заёмщика

Авторы и тренеры Наталия Нарышева и Наталья Огаркова

Формат проведения:

онлайн (платформа Webinar.ru), очно (при наборе группы) г. Москва (Арбат 6/2)

Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заёмщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара-разбор реального кейса заёмщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передаётся участникам в открытом формате, которое также сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.

Продолжительность:

3 дня с 10:00 до 14:30, 2 перерыва по 20 мин.

На кого рассчитан семинар:

Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заёмщиков для исполнения контрактов. Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей.

Цель семинара:

Повышение знаний и навыков в целевом финансировании заёмщиков для исполнения контрактов

В результате обучения участники:

• Освоят структуру кредитного анализа подрядчиков;
• Проведут анализ контрактов, на что обратить внимание;
• Рассмотрят реестр контрактов, проверят соответствие данных;
• Научаться рассчитывать потребность финансирования по крупным контрактам;
• Освоят агрегированный расчёт потребности в финансирования по мелким контрактам;
• Определят периоды и суммы возобновления лимитов кредитования;
• Проведут анализ бухгалтерской отчётности, оценят риски;
• Рассчитают EBITDA и EBITDA margin по промежуточной отчётности;
• Спрогнозируют чистый денежный поток по контрактной базе заёмщика. Оценят риски;
• Проведут структурную оценку кредитного риска финансирования подрядчиков;
• Рассчитают потенциал кредитования и долговой нагрузки;
• Выберут варианты финансирования и примут решение.

Содержание:

Введение

• Структура кредитного анализа подрядчиков
• Первичная информация о заёмщике

1. Анализ портфеля контрактной базы заемщика.

• Анализ контрактов, на что обратить внимание
• Реестр контрактов. Обзор и проверка данных
• Оценка рисков контрактной базы заёмщика

2. Расчёт потребности финансирования для исполнения контрактов

• Анализ заявок по контактам. Расчёт себестоимости и отгрузки
• Расчёт потребности в финансировании по крупным контрактам
• Агрегированный расчёт потребности в финансировании контрактов
• Расчёт суммы и периодов для финансирования контрактов

3. Анализ финансового состояния деятельности заёмщика

• Анализ бухгалтерской отчётности, выделение зон риска
• Анализ коэффициентов. Расчёт EBITDA и EBITDA margin
• Анализ сомнительных операций по данным оборотно-сальдовых ведомостей
• Корректировка отчётности. Анализ изменения финансовых показателей
• Оценка чистого денежного потока по контрактной базе заёмщика

4. Заключение об уровне кредитного риска. Принятие решения по кредиту

• Совокупная оценка рисков контрактного финансирования
• Расчёт потенциала кредитования и долговой нагрузки
• Выбор вариантов для финансирования

Тест