Курс "Кредитный аналитик"

Пройдите обучение в дистанционном формате и станьте универсальным экспертом в сфере кредитного анализа малого, среднего и крупного бизнеса, а также частных лиц

Чем занимается Кредитный аналитик?

Кредитный аналитик — это специалист, который проводит финансовый анализ для оценки платёжеспособности клиента, будь то компания или частное лицо. Его главная задача — анализировать потенциальных заёмщиков банка, желающих получить кредит, и оценивать кредитный риск, то есть способность клиента выполнить условия кредитного договора.

После оценки клиента специалист передаёт всю информацию в кредитный комитет банка, который принимает решение о выдаче кредита. Финансовый и кредитный анализ становятся основные инструменты в работе кредитного аналитика

Программа обучения аккредитована международными институтами

Модуль 1: Индустрия финансов и карьерные возможности

9 уроков / 8,4 часа теории

• Познакомитесь с позицией кредитного аналитика и её ролью в мире финансов;
• Узнаете, как выглядит карьерная лестница и какие возможности перед вами откроются;
• Поймёте, какие навыки нужно развивать в первую очередь и какие знания помогут быстрее расти;
• Узнаете, как и где искать открытые вакансии, чего ожидать на собеседованиях и как готовиться к техническим интервью.

Модуль 2: Введение в финансовый учёт и анализ

53 урока / 9 практических заданий / 2 теста / 33 часа теории / 28 часов практики

• Поймёте, как ежедневные транзакции влияют на финансовую отчётность всей компании;
• Разберётесь, для каких целей нужны разные формы финансовой отчётности;
• Усвоите различия между МСФО и РСБУ и поймёте, как применяется каждый из стандартов;
• Подготовите три формы отчётности для нескольких компаний из разных отраслей на основе первичных документов.

Модуль 3: Корпоративные финансы

45 уроков / 6 практических заданий и тестов / 3 кейса / 27 часов теории / 28,5 часов практики

• Рассмотрите в деталях концепции стоимости денег во времени и портфельного менеджмента;
• Разберётесь в ключевых подходах к оценке различных компаний, их акций, облигаций и инвестиционных проектов;
• Освоите мировые стандарты в вопросах финансирования компании и средней стоимости привлечённого капитала;
• Узнаете, когда и как компании платят дивиденды и как ещё проект может заинтересовать потенциальных инвесторов.

Модуль 4: Базовое финансовое моделирование

32 урока / сквозной проект / 4 практических заданий и тестов / 15,7 часов теории / 6 часа практики

• На фундаментальном уровне освоите построение финансовых моделей (DCF);
• Разберётесь в том, как прогнозировать OрEx, CaрEx, D&A и Working Caрital;
• После обучения сможете без труда рассчитывать WACC и Equity Value;
• Научитесь прогнозировать баланс, ОФР и ОДДС (BS, РL, CFS);
• Построите финансовую модель оценки онлайн-магазина и презентуете результаты руководителю проекта;
• Закрепите полученные навыки на реальных кейсах из разных индустрий бизнеса;
• Пройдёте практикум по теме "Финансовое моделирование онлайн-школы";
• Самостоятельно построите модели сделок LBO и M&A.

Защита сквозного проекта по блоку "Базовые финансы"

7 уроков / кейс / 11,5 часов практики

• Научитесь собирать Т-счета;
• Соберёте три формы отчётности и посчитаете коэффициенты;
• Выполните защиту сквозного проекта.

Модуль 5: Кредитный анализ

53 урока / 6 практических заданий / 5 тестов / 32 часа теории / 36,4 часов практики

• Изучите все основные типы кредитных продуктов, которые банки предлагают юрлицам;
• Пройдёте все шаги процесса кредитного анализа от получения кредитной заявки до выступления на кредитном комитете;
• Познакомитесь с кредитованием малого бизнеса по методике ЕБРР;
• Погрузитесь в кредитование инвестиционных проектов: стадии проекта, основные критерии оценки, верификация финансового плана проекта, коэффициенты финансовой оценки, оценка эффективности инвестиций, стресс-тестирование и анализ проектных рисков;
• Изучите нюансы проектного финансирования: ГЧП, основные виды проектных рисков, кредитные и финансовые метрики, механизмы кредитования с использованием эксроу-счетов, схемы кредитования девелоперов и многое друго

Модуль 6: Практический расчёт кредитных метрик и оценка бизнес-рисков

7 уроков / тест / 4 часа теории

• Научитесь анализировать отчётность компаний перед расчётом основных метрик, выявляя важные показатели и риски;
• Научитесь рассчитывать и интерпретировать ключевые финансовые метрики, необходимые для оценки кредитоспособности бизнеса;
• Узнаете как проводить экспресс-оценку бизнес-рисков, определяя границы консолидации и возможные проблемные зоны;
• Сможете применять методы расчёта кредитных метрик отдельно для проектного финансирования и для инвестиционного кредитования;
• Научитесь точно интерпретировать полученные кредитные метрики и давать рекомендации по улучшению финансового состояния предприятия.

Модуль 7: Проектное финансирование

12 уроков / тест / кейс / 10 часов теории / 6 часов практики

• Изучите общее описание подхода, основные отличия от инвестиционного кредитования;
• Научитесь строить схемы организации проектного финансирования;
• Разберёте финансовую модель застройщика жилой недвижимости: проведёте анализ выполнения основных показателей проекта, верификацию статей, стресс-тестирование

Модуль 8: Стандарты МСФО для кредитного анализа

4 урока / 10,7 часов теории

• Погрузитесь в тему объединения бизнесов;
• Научитесь консолидировать отчётность группы компаний;
• Сможете правильно отображать совместную деятельность в отчетности.

Модуль 9: Проблемные активы

9 уроков / 2 практических задания / тест / 4,5 часа теории / 1,5 часа практики

• Курс охватывает понятие, причины, профилактику и стратегии работы с проблемными активами. Изучаются дефолтные и недефолтные стратегии, проводятся практические работы, рассматриваются M&A сделки и проходит итоговое тестирование.

Модуль 10: Soft Skills для профессионалов

7 уроков / тест / 2,5 часа теории / 30 минут практики

• Разовьете критическое мышление;
• Изучите проактивный подход к рабочим задачам;
• Узнаете, что спрашивают на интервью.

Модуль 11: Карьерный модуль

13 уроков / 9 часов теории

• Определите свои сильные стороны и научитесь их правильно презентовать работодателям;
• Вместе с карьерным консультантом составите продающее резюме;
• Напишете сопроводительное письмо, которое пройдёт скрининг в компанию мечты.

Модуль 12: Тренажёр заданий на позиции в финансы и аналитику

49 уроков / 94 часа практики

• Самостоятельно разберёте более 20 тестовых заданий, взятых из практики наших выпускников и фирм-партнёров, и "набьёте" руку на них перед процессом отбора в компанию мечты.

+ БОНУС: Подготовка к экзамену AFM от FMI Institute

1 урок / 0,5 часов теории

• Интервью с выпускником института "FMI" Тимуром Али-Заде (CFA);
• Специальный доступ для студентов SF Education к материалам "Financial Modeling Institute".

+ БОНУС: Базовые навыки работы в Excel

37 уроков / 4 практических работы / 6 часов теории / 2 часа практики

• Досконально изучите интерфейс Excel;
• Научитесь проводить базовые финансовые, математические и логические расчёты;
• Изучите ключевые математические и текстовые функции;
• Научитесь работать с фильтрами и форматированием документов.

+ БОНУС: Продвинутые навыки работы в Excel

78 уроков / 15 практических уроков / сквозной проект / тестов / 40 часов теории / 18 часов практики

• Научитесь продвинутой работе с данными, включая массивы, чистку и умные таблицы;
• Начнёте профессионально визуализировать данные с помощью различных типов диаграмм и графиков;
• Сможете строить сводные таблицы различного уровня сложности.

+ БОНУС: Google-Таблицы

25 уроков / практический урок и тест / 2 часа теории / 2,5 часа практики

• Досконально изучите интерфейс Google-таблиц;
• Научитесь работе с файлами, в том числе совместной;
• Изучите разные варианты сортировки, фильтрации, проверки и защиты данных;
• Сможете строить красивые диаграммы и динамические графики;
• Начнёте быстро строить сводные таблицы

+ БОНУС: Общая математика

39 уроков / 3 практических урока / 17 часов теории / 7 часов практики

• Освежите знания по теории вероятностей, математической статистике, линейной алгебре и математическому анализу;
• Научитесь применять знания математики для решения задач в финансах и бизнесе;
• Узнаете, в какие темы математики следует погрузиться далее для профессионального и общего развития.

+ БОНУС: Бизнес-английский

13 часов теории / 17 часов практики

• Изучите лексику и грамматику делового английского с уклоном в финансы;
• Начнёте практиковать разговорный английский на онлайн-встречах с нашими экспертами из англоязычной среды.

+ БОНУС: Исследования рынка для бизнеса

14 уроков / 6 часа теории / 1 час практики

• Узнаете, что представляет собой процесс исследования рынка, какая информация используется для анализа рынка;
• Научитесь формировать и понимать техническое задание для исследования рынка;
• Разберёте все методы анализа рынка.

+ БОНУС: Налоги в РФ: Общая система налогообложения

47 уроков / 3 теста / 11 часов теории / 1,5 часа практики

• Изучите все темы связанные с понятием НДФЛ;
• Узнаете что такое страховые взносы;
• Научитесь рассчитывать налог на прибыль;
• Разберёте различные виды НДС;
• Разберёте что такое налог на имущество организаций;
• Познакомитесь с налоговым администрированием.

+ БОНУС: Налоги в РФ: Упрощённая система налогообложения

24 урока / тест / 3 часа теории / 1,5 часа практики

• Изучите специфику учёта НДС на УСН;
• Познакомитесь с понятиями: аренда, лизинг, займы;
• Научитесь делать учёт дебиторской и кредиторской задолженности;
• Проведёте расчёты с покупателями (эквайринг, маркетплейсы);
• Узнаете что такое расходы на персонал и офисные расходы.