Вебинар "Страховое дело и андеррайтинг в личном и имущественном страховании"

Главный базовый курс раскрывает все бизнес-процессы в страховой компании и рассматривает методологию построения основных страховых продуктов.

Программа

Общий блок

Тема 1. Введение в страховое дело. Страховой договор и страховой надзор.

1. Андеррайтинг — суть страхового дела.
2. Договор страхования.
3. Страховой надзор. Цели, задачи, организация, механизм.

Тема 2. Финансовая устойчивость компании и роль андеррайтера.

1. Взаимодействие отдела андеррайтинга и отдела продаж.
2. Роль андеррайтера в обеспечении финансовой устойчивости страховой компании.

Тема 3. Продажи и работа с персоналом.

1. Факторы личной эффективности страхового менеджера.
2. Причины неуспешных продаж.
3. Основы ведения переговоров. SPIN метод.

Личное страхование

Тема 4. Андеррайтинг в смешанном страховании жизни и пенсий.

1. Общие понятия о демографии и таблицах смертности.
2. Смешанное страхование жизни.
3. Важнейшие пенсионные контракты.
4. Обязательное и добровольное пенсионное страхование в РФ.

Тема 5. Андеррайтинг в НС и ДМС. Формирование тарифов и резервов.

1. Задачи и процедуры индивидуального андеррайтинга НС и ДМС.
2. Коллективный андеррайтинг. Расчёт лимитов свободного покрытия.
3. Оценка тарифов в НС и ДМС.
4. Резервы в личном ненакопительном страховании.

Имущество и ответственность

Тема 6. Андеррайтинг в КАСКО и ОСАГО.

1. Страхование средств транспорта — КАСКО.
2. Тарифы и франшизы в моторном страховании.

Тема 7. Системы страхования имущества.

1. Страховая сумма в договоре страхования имущества.
2. Договор страхования имущества юридических и физических лиц.

Тема 8. Андеррайтинг в страховании ответственности.

1. Правовая база страхования ответственности — гл. 59 ГК.
2. Ответственность по вине и ответственность по договору.

Тема 9. Страхование средств транспорта, грузов и перевозок.

1. Страхование средств железнодорожного, водного и воздушного транспорта.
2. Морское страхование.
3. Страхование грузов и перевозок.

Тема 10. Страхование предпринимательских и финансовых рисков.

1. Введение в оценочную деятельность.
2. Сюрвей и сюрвейерский отчёт.
3. Задача про автобус.

Тема 11. Разработка комплекта документов для целей лицензирования нового страхового продукта.

1. Сквозной пример.
2. Формы бланков и документов.

Управление компанией

Тема 12. Введение в перестрахование и риск-менеджмент.

1. Потребность в исходящем перестраховании и андеррайтинг входящего перестрахования.
2. Национальная перестраховочная ёмкость и Национальная перестраховочная компания.

Тема 13. Введение в теорию и практику инвестиционного дела.

1. Введение в работу фондовика — инвестиционного менеджера.
2. Инвестиционная деятельность страховщика.

Тема 14. Методы противодействия мошенничеству в автомобильном страховании.

1. Карта рисков в автомобильном страховании.
2. Основные типы мошеннических схем в моторном страховании.

Тема 15. Основы бухгалтерского учёта в страховой компании.

1. Сквозной пример учёта премий и выплат.
2. Формирование финансового результата.

Тема 16. Анализ финансово-хозяйственной деятельности страховой компании.

1. Маржа прибыли и андеррайтерский результат.
2. Введение в МСФО.

Нагрузка: 16 лекций, 8 семинаров, 8 контрольных работ, подготовка 1 публикации в интернете (курсовая работа) и один квалификационный экзамен.

По окончании обучения выдаётся:

• удостоверение о краткосрочном повышении квалификации;
• аттестат андеррайтера первой/высшей категории.