Видеокурс "Кредитование малого бизнеса по методике ЕБРР". Курс по финансовому анализу МСБ по методике ЕБРР

Специализированный видео-курс, посвящённый обучению кредитованию малого бизнеса по методике ЕБРР на Учебной платформе "Технология кредитования малого бизнеса онлайн".

Методика ЕБРР — это комплексный подход в финансовом анализе микро-, малого и среднего бизнеса на основе консолидации управленческой и бухгалтерской отчётности. По его итогам можно оценить риски и принять обоснованное решение по выдаче кредита. Методика ЕБРР применяется в банках России и СНГ более 25 лет. Владение методикой ЕБРР — обязательное условие для работы специалистом по кредитованию малого бизнеса в большинстве банков.

Материал обучающего курса является уникальным по содержанию и не имеет аналогов.

Автор курса — Олег Иванов, практик с многолетним опытом кредитной работы в ведущих российских банках и консалтинговых проектов ЕБРР в России и странах СНГ.

Для кого этот онлайн-курс

Обучение методике ЕБРР необходимо вам, если…

• Вы хотите стать специалистом по кредитованию малого бизнеса, владение методикой ЕБРР — обязательное условие для работы на должности кредитчика МСБ.
• Вы работаете в одном из отделов банка и хотите перейти с текущей должности на позицию кредитчика малого бизнеса.
• Вы поменяли банк и на новом месте ваших навыков оказалось недостаточно.
• У вас был долгий перерыв в работе кредитчиком и вам необходимо восстановить навыки и обрести уверенность в своём профессионализме.
• Вы опытный кредитный специалист в корпоративном секторе и решили перейти в сферу кредитования малого бизнеса.
• Вы работаете в кредитовании малого бизнеса, но чувствуете недостаток навыков и знаний.

Программа видео-курса

Курс состоит из 9 видео уроков.

1 урок. Характеристика целевой группы клиентов малого бизнеса

• Вы изучите специфику группы клиентов малого бизнеса и узнаете ключевые факторы финансового анализа по методике ЕБРР.

2 урок. Алгоритм сбора данных для финансового анализа

• Вы узнаете, что нужно запрашивать у потенциального заёмщика и изучите алгоритм сбора и обработки первичной информации при проведении финансового анализа.

3 урок. Финансовые отчёты. Аналитический баланс

Вы изучите структуру и особенности составления баланса и разберётесь в тонкостях учёта и анализа его статей. Вы научитесь:

• самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по балансу;
• выявлять взаимосвязи между составляющими отчёта;
• находить причины изменения собственного капитала компании;
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по балансу;
• определять потенциал кредитования компании по балансу и многое другое.

4 урок. Финансовые отчёты. Аналитический Отчёт о прибылях и убытках (ОПиУ)

Вы изучите структуру, ключевые функции, особенности формирования и оценки статей ОПиУ и разберётесь в тонкостях их учёта и анализа. Вы научитесь:

• самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по ОПиУ;
• выявлять причины прибыльности и убыточности бизнеса;
• проводить расчёт средневзвешенной наценки в различных видах бизнеса;
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по ОПиУ;
• определять потенциал кредитования компании по данным ОПиУ и многое другое.

5 урок. Финансовые отчёты. Аналитический Отчёт о движении денежных средств (Cash-flow)

Вы изучите ключевые функции и способы построения Cash-flow, разберётесь в особенностях учёта и анализа всех его статей. Вы научитесь:

• самостоятельно формировать отчёт о движении денежных средств и делать аналитические выводы;
• оценивать основные сегменты денежных потоков бизнеса;
• определять ликвидность анализируемого бизнеса;
• выявлять причины возникновения просрочек по кредитам даже у прибыльного бизнеса;
• видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения деятельности по данным Cash-flow;
• определять возможность кредитования по данным Cash-flow и многое другое.

6 урок. Перекрёстная проверка данных

Вы изучите основные принципы перепроверки финансовой и прочей информации об анализируемом бизнесе для повышения качества финансового анализа. Вы научитесь:

• задавать клиенту правильные вопросы для выявления обмана;
• применять экспресс-методы проверки первичной информации;
• выявлять связи между отчётами и видеть нестыковки данных;
• перепроверять выручку, запасы, деньги и прочие данные клиента;
• проводить проверку достоверности финансовых данных;
• находить скрытые задолженности бизнеса;
• проводить сравнительный анализ собственного капитала и других показателей;
• использовать формулы связи трёх отчётов и многому другому.

7 урок. Финансовые коэффициенты

Вы изучите, как использовать основные показатели финансовой деятельности предприятий малого бизнеса для оценки их кредитоспособности. Вы научитесь:

• проводить оценку рисков кредитования с помощью коэффициентного анализа;
• использовать формулы, нормативные значения и финансовые условия применения коэффициентов для разных видов бизнеса;
• оценивать эффективность ведения бизнеса потенциального заёмщика;
• делать аналитические выводы по значениям коэффициентов для принятия решений по кредитным заявкам.

8 урок. Бухгалтерский учёт в финансовом анализе малого бизнеса

Вы изучите основы бухгалтерского учёта и разберётесь, как использовать эти данные для финансового анализа предприятий малого бизнеса. Вы научитесь:

• понимать типовые бухгалтерские проводки торговых и производственных предприятий;
• использовать в кредитной работе основные бухгалтерские документы и отчётность;
• понимать принципы отражения НДС по основным операциям;
• трансформировать данные бухгалтерского учёта в формы аналитической отчётности;
• консолидировать и "очищать" финансовые данные связанных компаний и многому другому.

9 урок. Структурирование кредитной сделки на основе финансового анализа. Принятие решения по кредитам

Вы изучите подробный алгоритм структурирования кредитной сделки для принятия решения по кредитам для малого и среднего бизнеса. Вы научитесь:

• определять финансовые и нефинансовые параметры кредитной сделки;
• находить зоны риска, которые влияют на качество принимаемых решений;
• оценить наличие стоп-факторов для кредитования
• проверять достоверность данных на основе комплексного анализа всей полученной информации при проведении финансового анализа;
• использовать проверенные методы минимизации рисков;
• определять целесообразность финансирования и предлагать оптимальные условия кредитования для каждого заемщика.

В каждом уроке вас ждут

• Описание финансовых инструментов, подробное объяснение, как и для чего их применять, где брать информацию для формирования отчёта, тонкости и нюансы её использования для финансового анализа;
• Задачи для тренировки практического навыка. Все задания взяты из реальных рабочих ситуаций;
• Тестовые задания по всему материалу в конце каждой темы. Их необходимо решить, чтобы получить доступ к следующему уроку;
• Дополнительные материалы: рабочая тетрадь, документы с формами и формулами, которые вы узнаете на уроке и другие.

Чему вы научитесь на онлайн-курсе

Главные результаты обучения:

• Получите знания и навыки для работы специалистом по кредитованию МСБ;
• Научитесь принимать обоснованные решения о выдаче кредитов;
• Сможете эффективно работать с клиентами и станете компетентным кредитчиком;
• Вам будет проще привлекать клиентов, Вырастет качество кредитных заявок;
• Сможете сформировать качественный кредитный портфель;
• Повысите уровень профессионализма и станете лучшим сотрудником;
• Сможете пройти собеседование в банке на должность кредитчика и быстро освоитесь на новом месте работы.
• Повысите уровень своего дохода

Почему выбирают именно этот онлайн-курс?

5 ключевых преимущества обучения у нас:

1. Глубокое погружение в методику ЕБРР — вы изучите методику не только в теории, но и на основе множества практических задач, которые постоянно встречаются в работе кредитного специалиста.
2. Экспертные знания — вы получите знания и навыки из рук эксперта-практика, который внедряет методику ЕБРР в российских банках и более 17 лет помогает специалистам по кредитованию МСБ становиться успешными профессионалами.
3. Уникальный формат — других онлайн-курсов по методике ЕБРР не существует, только наши очные семинары.
4. Свободный график и комфортная скорость обучения — вы можете учиться в любое время и в комфортном режиме.
5. Выгодная цена — онлайн-обучение методике ЕБРР стоит дешевле, чем очные семинары. Первая же зарплата или премия за выполнение плана на позиции кредитчика окупит ваши инвестиции в этот курс.

Это практический курс

Задания позволят вам не просто получить теорию, но и освоить её на практике. Это не просто примеры "из воздуха", а конкретные задачи и кейсы, с которыми каждый день сталкиваются в своей работе специалисты по кредитованию малого бизнеса. После успешного прохождения онлайн-курса вы получите именной электронный сертификат, подтверждающий ваши компетенции.

Запись на курс: нажмите на кнопку ниже "Подать заявку".