Курс "Инвестиционный советник"

Курс Инвестиционный советник

Вы научитесь эффективно управлять личными финансами, привлекать клиентов, приумножать их капитал с помощью финансовых инструментов. Доступен 3-дневный бесплатный демо-режим обучения, также вы можете получить консультацию перед стартом курса

Чем занимается Инвестиционный советник?

Инвестиционный советник — это финансовый консультант, способный провести комплексный анализ в сферах финансов, инвестиций и страхования. Он помогает клиентам достигать бизнес-целей: управляет капиталом, разрабатывает и анализирует стратегии для увеличения состояния, снижает риски и предотвращает финансовые потери. Для этого инвестиционный советник должен отлично разбираться в том, как устроены финансы и финансовый рынок, чтобы предлагать лучшие решения. Эта профессиональная деятельность представляет собой комплексную услугу, сочетающую глубокий финансовый анализ, инвестиционное планирование и персональные консультации

Кому подходит обучение

Инвестиционные советники

Тем, кто уже работает советником, программа помогает расширить область знаний и точнее консультировать своих клиентов в сфере финансового консалтинга

Повышение квалификации

Приходят на обучение, чтобы освоить для себя смежный или новый навык. Им скучно выполнять рутинные задачи, и они стремятся непрерывно расширять свой кругозор, рассматривая обучение как инвестицию в своё развитие

Переквалификация

Люди, желающие сменить профиль: они хотят увеличить область своей экспертизы, заняться более разнообразными задачами и получить практический опыт в рамках нашей программы

Программа

Модуль 1: Введение в профессию "Финансовый консультант"

6 уроков / 3,5 часа теории

• Инвестиционный советник. Обзор деятельности;
• Разберёте правовое регулирование деятельности по инвестиционному консультированию. Взаимодействие и регуляторами и надзор за деятельностью советников;
• Изучите базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке;
• Изучите базовый стандарт защиты прав получателей финансовых услуг;
• Разберёте деловую этику и профессиональное поведение инвестиционного советника;
• Ассоциированное членство в СРО АМИКС как возможность практической подготовки к профессиональной деятельности по инвестиционному консультированию.

Модуль 2: Система привлечения клиентов на услуги НФС

11 уроков / тест / 3 часа теории

• Разберёте понятие и признаки целевого клиента;
• Изучите систему выстраивания офлайн и онлайн трафика;
• Разберёте различные инструменты привлечения клиентов: тёплый круг, личный блог, мероприятия;
• Стратегия выстраивания личного бренда;
• Узнаете правила получения рекомендаций и правила работы с базой клиентов;
• Дополнительные источники привлечения клиентов.

Модуль 3: Правила проведения встреч

8 уроков / тест / 4 часа теории

• Разберёте структуру бизнеса НФС;
• Изучите правила расчёта финансовых целей;
• Узнаете как готовиться к встрече;
• Разберёте психотипы клиентов;
• Изучите правила деловой коммуникации;
• Разберёте правила работы с возражениями.

Модуль 4: Финансовые рынки и институты

16 уроков / 2 теста / 14,5 часов теории / 1 час практики

• Узнаете, чем отличаются финансы от экономики;
• Погрузитесь в финансовые рынки в разрезе различных инвестиционных продуктов;
• Узнаете о роли финансовых организаций в экономике;
• Погрузитесь в фондовый рынок РФ;
• Ознакомитесь с международным рынком и требованиям к квалификации инвестора;
• Погрузитесь в валютный рынок;
• Узнаете, что такое ИИС и какие возможности он предлагает инвесторам-физикам.

Модуль 5: Введение в финансовую отчётность и анализ

53 урока / 9 практических заданий / 2 теста / 33 часа теории / 28 часов практики

• Поймёте, как ежедневные транзакции влияют на финансовую отчётность всей компании;
• Разберётесь, для каких целей нужны разные формы финансовой отчётности;
• Усвоите различия между МСФО и РСБУ и поймёте, как применяется каждый из стандартов;
• Создадите/построите три формы отчётности для нескольких компаний из разных отраслей на основе первичных документов.

Модуль 6: Корпоративные финансы

45 уроков / 6 практических заданий и тестов / 3 кейса / 27 часов теории / 28,5 часов практики

• Рассмотрите в деталях концепции стоимости денег во времени и портфельного менеджмента;
• Разберётесь в ключевых подходах к оценке различных компаний, их акций, облигаций и инвестиционных проектов;
• Освоите мировые стандарты в вопросах финансирования компании и средней стоимости привлечённого капитала;
• Узнаете, когда и как компании платят дивиденды и как ещё проект может заинтересовать потенциальных инвесторов.

Модуль 7: Рынок акций

18 уроков / 3 практических задания и тестов / 5 часов теории / 3 часа практики

• Поймёте, почему фундаментальная оценка финансовых инструментов не совпадает с реальным рынком;
• Погрузитесь в анализ отчётности корпорации;
• Научитесь проводить оценку активов методом дисконтированых денежных потоков и методом сравнительных коэффициентов;
• Зарегистрируете собственный личный кабинет на платформе брокера и научитесь пользоваться торговым терминалом;
• Увидите, как работает торговый терминал Quik;
• Ознакомитесь с разными брокерами и торговыми платформами. На примерах разберёте, где покупать и продавать акции;
• Изучите тему IPO: как это работает, какие риски и доходность предлагает. Также рассмотрите алгоритм работы на IPO для частного инвестора.

Модуль 8: Рынок облигаций

15 уроков / 1 практическое задание и тест / 10,5 часа теории / 2 часа практики

• Узнаете, что такое облигации, какие они бывают и как ими торгуют;
• Научитесь корректно оценивать стоимость облигаций и риски, связанные с инвестициями в них;
• Рассмотрите примеры инвестиционных кейсов, связанных с различными видами облигаций.

Модуль 9: Рынок недвижимости

11 уроков / тест / 3 часа теории / 30 минут практики

• Погрузитесь в рынок недвижимости. Узнаете о его особенностях, объёмах и участниках;
• Изучите инвестиционные возможности на рынке недвижимости для частного инвестора;
• Научитесь проводить Due Diligence объектов недвижимости;
• Рассмотрите финансовую модель строительства комплекса апартаментов;
• Рассмотрите финансовую модель инвестиционной покупки/продажи объекта недвижимости;
• Узнаете о возможностях инвестиций в недвижимость на частных и публичных рынках.

Модуль 10: Рынок ценных металлов

10 уроков / тест / 4 часов теории / 30 минут практики

• Введение в драгоценные металлы;
• Изучите виды драгоценных металлов;
• Физическое владение драгоценными металлами;
• Рассмотрите инвестиционные продукты на основе драгоценных металлов;
• Рассмотрите факторы, влияющие на цены драгоценных металлов;
• Узнаете о рисках и стратегиях управления рисками;
• Изучите налогообложение при инвестировании в драгоценные металлы;
• Узнаете тенденции и перспективы рынка драгоценных металлов.

Модуль 11: Банковские продукты. Сбережения

8 уроков / тест / 2,7 часов теории / 30 минут практики

• Изучите правила создания финансовой подушки безопасности;
• Изучите, что такое депозит как инструмент инвестирования;
• Узнаете почему так важна инфляция;
• Изучите как заработать на дебетовых и кредитных картах;
• Узнаете 5 дебетовых карт с лучшими условиями.

Модуль 12: Банковские продукты. Кредитование

8 уроков / тест / 3,3 часа теории / 30 минут практики

• Узнаете всю правду о кредитах;
• Ипотека: главные правила при оформлении;
• Узнаете, что выбрать: ипотека или аренда?;
• Узнаете, почему лизинг — это выгодно;
• Студенческий кредит: брать или не брать;
• Узнаете 5 кредитных карт с лучшими условиями;
• Узнаете, как рассчитать действительную процентную ставку по кредиту.

Модуль 13: Международное медицинское страхование

5 уроков / тест / 2 часа теории / 20 минут практики

• Получите общие сведения о международном медицинском страховании, включая его виды и особенности;
• Изучите особенности страхования от смертельно опасных (критических) заболеваний, узнать, как оно работает и какие преимущества предоставляет;
• Ознакомитесь с расширенными программами международного медицинского страхования, их преимуществами и возможностями для пациентов.

Модуль 14: Страхование жизни

11 уроков / 2 теста / 5 часов теории / 1 час практики

• Изучите виды страхования жизни;
• Разберёте программы страхования жизни российских страховых компаний;
• Разберёте программы страхования жизни международных страховых компаний;
• Освоите программы с регулярными и единоразовыми взносами.

Модуль 15: Страховая компания International Assurance Limited PCC

7 уроков / тест / 4 часа теории / 20 минут практики

• Познакомитесь с компанией International Assurance Limited PCC (IAL);
• Освоите процесс оформления и соблюдения требований комплаенса в IAL;
• Научитесь работать с личным кабинетом в IAL;
• Изучите эксклюзивное решение IAL — Private Placement Life Insurance (PPLI);
• Узнаете о дополнительных возможностях IAL, связанных с получением вида на жительство и гражданства Маврикия.

Экзамен блока "Финансовый консультант"

• Закрепление знаний с помощью итогового тестирования

Модуль 16: Профессия "Инвестиционный советник"

11 уроков / 3 часа теории

• Познакомитесь с позицией финансового консультанта и индустрией финансового консалтинга;
• Поймёте задачи и миссии финансового консультанта;
• Узнаете о юридической ответственности финансового консультанта;
• Узнаете, как и за что финансовые консультанты платят налоги;
• Узнаете об институте репутации в финансовом консалтинге.

Модуль 17: Рынок OTC или pre-IPO

14 уроков / 10 часов теории / 0,5 часов практики

• Изучение рынка ОТС, его возможностей, подводных камней и трендов

Модуль 18: Анализ и оценка возможностей в ОТС

13 уроков / 3 практических задания и тестов / 9,5 часов теории / 4,5 часа практики

• Начнёте уверенно анализировать pre-IPO компании и выявлять перспективные для своего инвестиционного портфеля
• Узнаете, где находить и как интерпретировать информацию о компаниях ранних стадий
• Научитесь инвестировать в интересные компании на выгодных для вас условиях

Модуль 19: Рынок IPO

18 уроков / 23,5 часа теории / 0,5 часа практики

• Изучение рынка IPO, его возможностей, подводных камней и трендов, а также оценка компаний, выходящих на биржу в рамках IPO

Модуль 20: Производные финансовые инструменты: опционы

8 уроков / 1 тест / 7 часов теории / 1 час практики

• Узнаете что такое опционы. Их отличия от акций и других финансовых инструментов;
• Выполните оценку опционов;
• Разберёте торговые стратегии с опционами: от простых до продвинутых;
• Изучите практику торговли опционами на американском рынке.

Модуль 21: Производные финансовые инструменты: фьючерсы

7 уроков / 2 практических задания / 3 часа теории / 1 час практики

• Познакомитесь с фьючерсами на ММВБ;
• Изучите спецификацию фьючерсных контрактов;
• Разберёте математику фьючерсов;
• Настроите QUIK для торговли фьючерсами.

Модуль 22: Коллективные инвестиции

12 уроков / практическое задание / тест / 15 часов теории / 1 час практики

• Научитесь понимать, что такое индексы, как они работают и какие индексы являются наиболее важными для отслеживания рынка;
• Сможете разбираться в различных рисках и доходностях, связанных с инвестированием в индексы;
• Узнаете, что такое ETF (биржевые фонды) и как они используются для инвестирования;
• Сможете отличать различные типы ETF, включая индексные, секторные и активно управляемые фонды;
• Поймёте различия между ETF в России и мире, включая особенности регулирования и налогообложения;
• Научитесь оценивать роль ETF в различных инвестиционных стратегиях, таких как диверсификация портфеля, долгосрочное накопление и активное управление;
• Сможете разрабатывать стратегии управления рисками инвестиционного портфеля с использованием ETF для оптимизации соотношения риска и доходности.

Модуль 23: Инвестиционные стратегии и формирование портфеля

17 уроков / кейс / тест / 16 часов теории / 6 часов практики

• Узнаете о паевых инвестиционных фондах (ПИФы), их преимуществах и недостатках по сравнению с другими инструментами;
• Поймёте, стоит ли вам пользоваться услугами доверительного управления брокера;
• Ознакомитесь со стратегией автоследования;
• Узнаете об отличиях торговых стратегий частного и институционального инвестора;
• Изучите разновидности торговых стратегий и топоймете, как подобрать подходящую для себя;
• Погрузитесь в налоговые нюансы инвестиционной деятельности;
• Разберёте примеры успешных и неуспешных инвестиционных решений и частых ошибок инвесторов;
• Погрузитесь в риск-менеджмент инвестиционных портфелей. Узнаете о современных техниках принятия инвестиционных решений;
• Изучите оптимальную структуру инвестиционного портфеля. Научитесь оценивать доходность и риски портфеля;
• Построите модель инвестиционного портфеля в Excel и научитесь управлять его содержимым для увеличения доходности или уменьшения рисков.

Модуль 24: Работа с клиентами

19 уроков / кейс / 17 часов теории / 3,5 часа практики

• Изучите этапы продаж, узнаете, как устанавливать контакт, выявлять потребности клиентов и презентовать своё решение через ХПВ;
• Научитесь отрабатывать возражения и закрывать сделки;
• Научитесь профилировать клиента и выявлять его финансовые цели;
• Сможете разрабатывать индивидуальные стратегии инвестирования;
• Узнаете, как подбирать инвестиционные продукты для портфеля клиента;
• Научитесь разрабатывать личные финансовые планы для клиентов;
• Сможете формировать инвестиционные стратегии и финансовые планы для клиентов;
• Узнаете, как создавать и развивать личный бренд финансового советника;
• Узнаете о методах и каналах привлечения клиентов, научитесь проводить нетворкинг и портретизировать клиентов;
• Составите собственное уникальное торговое предложение (УТП);
• Узнаете, на чем действительно зарабатывает финансовый советник;
• Ознакомитесь с подходами к оплате услуг финансового советника и сформируете правильную цену на свои услуги.

Модуль 25: Организация деятельности НФС

6 уроков / 1 тест / 1,8 часов теории

• Узнаете, как правильно строится бизнес-план НФС;
• Изучите тайм-менеджмент НФС;
• Узнаете все о профессиональной этике и организационно-правовой форме деятельности НФС.

Модуль 26: Налогообложение частных клиентов

5 уроков / тест / 1,2 часа теории

• Узнаете общие принципы налога на доходы физических лиц при инвестировании;
• Разберёте, что такое налоговое и валютное резидентство;
• Взаимодействие НФС с налоговым консультантом.

Модуль 27: Стратегии масштабирования в профессии НФС

6 уроков / тест / 4 часа теории

• Разберёте структуру бизнеса НФС;
• Изучите правила расчёта финансовых целей;
• Узнаете как готовиться к встрече;
• Разберёте психотипы клиентов;
• Изучите правила деловой коммуникации;
• Разберёте правила работы с возражениями.

Экзамен блока "Инвестиционный советник"

• Закрепление знаний с помощью итогового тестирования и практических заданий

Модуль 28: Soft Skills для профессионалов

7 уроков / тест / 2,5 часа теории / 30 минут практики

• Разовьете критическое мышление;
• Изучите проактивный подход к рабочим задачам;
• Узнаете, что спрашивают на интервью.

Модуль 29: Карьерный модуль

13 уроков / 9 часов теории

• Определите свои сильные стороны и научитесь их правильно презентовать работодателям;
• Вместе с карьерным консультантом составите продающее резюме;
• Напишете сопроводительное письмо, которое пройдёт скрининг в компанию мечты.

Модуль 30: Тренажёр заданий на позиции в финансы и аналитику

49 уроков / 94 часа практики

• Самостоятельно разберёте более 20 тестовых заданий, взятых из практики наших выпускников и фирм-партнёров, и "набьёте" руку на них перед процессом отбора в компанию мечты.

+ БОНУС: Отраслевой анализ компаний

10 уроков / тест / 11,4 часа теории

• Научитесь проводить анализ компаний нефтегазового сектора, сектора чёрной металлургии, золотодобывающего сектора, банков и финансовых институтов, а также компаний ритейл-индустрии;
• Проведёте анализ пятёрки крупнейших американских компаний;
• Рассмотрите компании из секторов здравоохранения и ритейла;
• Узнаете о биржевых индексах: как ими торговать, из чего они состоят, какие риски и доходность предлагают;
• Узнаете, как работает инструмент ETF в России и в мире;
• Начнёте использовать ETF в своих инвестиционных стратегиях;
• Научитесь управлять рисками инвестиционного портфеля с помощью ETF.

+ БОНУС: Исследования рынка для бизнеса

14 уроков / 6 часа теории / 1 час практики

• Узнаете, что представляет собой процесс исследования рынка, какая информация используется для анализа рынка;
• Научитесь формировать и понимать техническое задание для исследования рынка;
• Разберёте все методы анализа рынка.