Скоро некредитные финансовые организации вместе с банками начнут работу по идентификации клиентов в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма по новым спискам. Но обо всем по порядку.
26 апреля 2017 года на официальном сайте Банка России были опубликованы форматы и структуры электронных документов, а также Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года №550-П "О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".
Положение ЦБ РФ от 20.07.2016 года №550 П вступило в силу 11 сентября 2016 года. Согласно пункту 4.2 указанного документа Банк России должен был разместить на своём официальном сайте: 1) форматы и структуры электронного сообщения (включая структуру его наименования), уведомления территориального учреждения о принятии архивного файла, уведомления территориального учреждения о непринятии архивного файла, уведомления о принятии электронного сообщения, уведомления о непринятии электронного сообщения; 2) структуры наименований архивного файла, сводного архивного файла территориального учреждения. Что соответственно ЦБ РФ и сделал 26 апреля 2017 года. Но следует отметить, что указанные форматы и структуры, будут применяться кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями по истечении 60 дней после дня их размещения на официальном сайте Банка России. Таким образом, применяться они начнут не ранее 26 июня 2017 года.
Доведение до сведения некредитных финансовых организаций информации, полученной от Росфинмониторинга, будет осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 21.12.2015 года №3906 У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета". Таким образом, в личном кабинете Росфинмониторинга ничего размещаться не будет. Вся информация будет размещаться в личном кабинете участника финансового рынка.
При этом, некредитная финансовая организация обязана будет специальным образом уведомить Банк России о принятии электронного сообщения либо о его непринятии.
Что теперь ждёт организации, поднадзорные Банку России, и нужно ли вносить изменения в Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма Вы можете узнать на нашем вебинаре, который состоится 18 мая 2017 года.
Спикером вебинара будет наш руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг Харисов Игорь Фанзилович.
Напомним, что к некредитным финансовым организациям относятся организации, которые поднадзорны Банку России, а именно профессиональные участники рынка ценных бумаг; управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; страховые компании, страховые брокеры, общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды; микрофинансовые организации; кредитные потребительские кооперативы; сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; ломбарды.
