Вам необходимо ответить на вопрос и записать балл ответа, затем суммируйте сумму и смотрите, сколько получилось. Это не школьный экзамен, будьте честны перед собой, поэтому даже если приходится отвечать и писать ответ на вопрос, который подразумевает меньший балл, Вы таким образом сможете оценить своё текущее финансовое состояние. Проанализируйте позже свои ответы, потому что ответы дают возможность понять, куда двигаться дальше, чтобы улучшить своё финансовое положение.
Задание: Заполните и оцените Ваше текущее финансовое состояние
- Сколько денег сейчас в Вашем кошельке, на карте __________?
- 1. Назвали с точностью до 3 000 рублей.
- 2. Назвали с точностью до 2 000 рублей.
- 3. Назвали с точностью до 1 000 рублей.
- Назовите точную сумму денег, которая у Вас сейчас на пенсионном счёте:
- 0. Не знаю.
- 1. Знаю приблизительно.
- 2. Назвали с точностью до 10 000 рублей.
- 3. Назвали с точностью до 1 000 рублей.
- Есть ли у Вас финансовый план?
- 0. Не знаю, что это такое.
- 1. Нет, не задумывался. Не понимаю, зачем он мне нужен.
- 2. Нет, собираюсь написать. Не получается выделить время.
- 3. Есть. Мой финансовый план включает в себя план по увеличению дохода выше уровня инфляции, планирование крупных покупок, занимаюсь оптимизацией и ограничением своих расходов, когда это нужно, знаю, сколько мне нужно откладывать денег каждый месяц.
- На сколько лет прописан Ваш финансовый план:
- 0. Ни на сколько.
- 1. До 6 месяцев.
- 2. До 1 года.
- 3. До 2-х лет.
- Сколько Вы можете прожить на всю сумму денег, которая у Вас отложена, инвестирована, т. е. вся сумма, которой Вы располагаете?
- 0. Нисколько или я весь в долгах.
- 1. Меньше 1 года.
- 2. Больше 1 года.
- 3. Больше 2-х лет.
- 6. Сколько стоит 1 день Вашей работы?
- 0. Не знаю.
- 1. Знаю приблизительно.
- 2. Знаю точно________ рублей.
- 3. Знаю, и прилагаю усилия по увеличению этого показателя.
- Назовите, какая сейчас инфляция с начала года на данный момент:
- 0. Не знаю.
- 2. Знаю приблизительно.
- 3. Знаю точно _____%.
- Большинство Ваших знакомых:
- Менее состоятельны, чем Вы.
- Находитесь в похожих финансовых условиях.
- Более состоятельны, чем Вы, потому что общение с ними приводит к тому, что я учусь у них.
- Верите ли Вы, что достойны владеть б`ольшим состоянием?
- 0. Нет.
- 1. Я никогда об этом не думал(а).
- 2. Да, верю.
- 3. Я прилагаю для этого усилия каждый день.
- Знаете ли Вы основные способы вложения капитала и применяете ли их?
- 0. Не понимаю, о чём вы меня спрашиваете.
- 1. Нет.
- 2. Нет, но думал об этом.
- 3. Да, мне понятны принципы диверсикации, принципы ликвидности, принципы надёжности и защиты, принципы сложного процента.
- Скажите, как Вы относитесь к своей трудовой деятельности?
- 1. Не думаю об этом, мне нужно платить на разные расходы.
- 2. Мне нравится моя работа и доход, который получаю.
- 3. Я занимаюсь любимым делом, я вижу "ценность" своей работы, которая заключается в ______________________________.
- Скажите, сколько источников дохода у Вас есть?
- 1. Ни одного.
- 2. Один источник дохода.
- 3. У меня больше 2-х источников дохода и я постоянно стремлюсь увеличить количество источников дохода, потому что это даёт мне возможность опираться на разные источники дохода.
- В каком количестве способов инвестирования денег Вы разбираетесь?
- 0. Не знаю ни одного.
- 1. Не больше 5-ти.
- 2. От 5 до 10-ти.
- 3. Больше 10-ти.
- Скажите, вы страхуете своё имущество (квартиру, жилой дом, дачу)?
- 1. Нет, не думаю об этом.
- 2. Думал об этом, не страхую.
- 3. Моё имущество застраховано (гражданская ответственность и имущество в квартире, жилой дом, в котором живу, дачу которую имею).
- Вы застрахованы по программе накопительного страхования жизни?
- 1. Не думал об этом.
- 2. Думал об этом, не застрахован.
- 3. Да, я застрахован. Это даёт мне уверенность в жизни, и понимаю, что защита в сильной компании лучше, чем справляться с проблемами со здоровьем в одиночку.
- Я ищу, где можно купить текущие товары по низким ценам. Я прошу о скидках:
- 0. Нет, не знаю.
- 1. Покупаю товар в ближайшем магазине.
- 2. Знаю.
- 3. Знаю, и постоянно ищу дешевле.
- Представьте, что к Вам неожиданно пришла большая сумма денег. Ваши действия:
- 0. Потрачу сразу.
- 1. Потрачу спустя время.
- 2. Не знаю, надо подумать.
- 3. У меня есть план, как увеличить свои активы, накопления.
- Покупки делаю:
- 1. Спонтанно, когда есть возможность.
- 2. Когда эта покупка необходима.
- 3. Покупаю по плану.
- 19. Что Вы делаете с чеком:
- 1. Выбрасываю.
- 2. Сохраняю, но потом выкидываю.
- 3. Сохраняю, и если надо, меняю товар в течение 2-х недель.
- Я посвящаю анализу своего финансового состояния время:
- 0. Не знаю, что это такое.
- 1. Каждый месяц, когда приходит зарплата, планирую свои покупки.
- 2. Каждую неделю, слежу за текущим финансовым состоянием.
- 3. Каждый день, регулярно заношу свои доходы и расходы, собираю информацию про текущую экономическую информацию, подготавливаю деньги, куда их можно инвестировать.
Каждый ответ соответствует количеству балла. Сложите все полученные баллы. Ваш балл_________.
Меньше 30 баллов. Ваше финансовое состояние можно назвать как плачевное. Деньги текут сквозь ваши руки, как песок, не особенно задерживаясь. При таком положении дел нельзя говорить о наличии у Вас финансовых навыков управления деньгами.
От 30 до 40 баллов. Вы на среднем уровне разбираетесь в основах управления своими финансовыми средствами. По возможности стараетесь увеличить свои финансовые навыки по управлению своими деньгами.
Больше 40 баллов. Вы чётко знаете, чего Вы хотите в отношении своих денег. Постоянно совершенствуете свою личную финансовую грамотность. Имеете чётко прописанную финансовую стратегию и постоянно стремитесь её улучшить.
